وقال إن التخطيط يشمل جميع الأمور التي يواجهها الفرد في حياته المالية كشراء المستلزمات الضرورية، إضافة إلى برمجة برامج توفيرية للأبناء، وذلك يجب أن يكون للشخص تفكير مستقبلي بعمل ادخار طويل المدى له ولأسرته، مبينا أن الاستشارة تشمل كذلك تحديد المجالات التي يستطيع الفرد أن يستثمر أمواله بها من دون المجازفة بالاستثمارات ذات المخاطر العالية، من خلال مقولة "قليل مستمر خير من كثير متقطع".